ファンディーノで投資したら確定申告は必要？
ファンディーノに「特定口座」はある？
ファンディーノ投資で掛かる税金は？
「株式投資」や「FX」など証券会社を利用してる人は“特定口座”を選んでると思います。勝手に税金が引かれるので、自分で確定申告をしません。
なので、そのやり方や掛かる「税金」に触れることは少なく詳しく分からないと思います。
この記事ではファンディーノ投資をするなら知っておくべき”確定申告と税”について、だれでも理解できるように噛み砕いて書きました。
この記事を読めばふんわり理解できるようになります。
ファンディーノで税金は掛かるのは「譲渡益」
ファンディーノ投資では「譲渡益」に対して税金が掛かります。
譲渡益が発生するのは投資した企業が「IPO」か「M&A」した時に、持っているを売却した場合です。
例えば）
ファンディーノではじめて「IPO」した「株式会社琉球アスティーダSC」は１株700円の株価がつきました。
もし、100株持っていれば70,000円で売却することができます。
それを売却すれば20,315％の税金がかかりますので14,220円を支払う必要があります。
＊70,000円が譲渡益。それに対して20,315％の税金が掛かってます。
ファンディーノで確定申告が必要な場合
ファンディーノで確定申告が必要なのは「譲渡益」が出た時「エンジェル税制」を利用する時です。
- 譲渡益が出たときは”税金を支払う”ために確定申告します。
- エンジェル税制を利用するときは税金を”節税”するために確定申告します。
譲渡益が出た時の確定申告は義務なので必ずしておきましょう。
エンジェル税制を利用した時も節税で、支払う税金が減るので必ず確定申告しておきましょう。
譲渡益が出たときの確定申告に必要な書類
譲渡益の確定申告をする際に必要な書類があります。
これを税務署に提出しないといけません。
また、申告には「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書 」が必要になります。
これは税務署の確定申告のページからDLできます。https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/shinkoku/yoshiki/02/pdf/a048.pdf
ファンディーノのページからでもDLできます。
https://fundinno.com/questions/109
「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書 」をダウンロードして記入する。
「取引報告書」と「譲渡益契約書」を準備しておく。
2月15日〜3月15日に税務署に「計算明細書」と「提出書類」を郵送する。
＊持ち込みでもOKです。
ファンディーノで特定口座ってあるの？
証券会社のように特定口座はファンディーノにはありません。
「譲渡益」が出れば課税対象なので、自分で確定申告しなければダメです。
多くの人がこれを選んでます。
最大の特徴は投資して株式や投資信託を売買した時に譲渡益が発生すると、証券会社が自動的に税金の確定申告をしてくれます。
手間がかからないのでほとんどの人は「特定口座」を選んでいます。
ファンディーノの確定申告、税金、節税のまとめ
ファンディーノ投資で確定申告が必要なのは
- 譲渡益が出た時
- エンジェル税制を利用した時
ファンディーノに特定口座はありませんので、必ず確定申告はしておきましょう。
ググれば確定申告のやり方は出てきます「譲渡益 確定申告」でググりましょう「確定申告 やり方」でもOKです。
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それでも分からないときは、最寄りの税務署に電話してください。僕も分からなくなるとよく電話してます。